חשבון IRA

קופות גמל בניהול אישי

במסגרת ניהול החיסכון לטווח ארוך, דהיינו קופות גמל וקרנות השתלמות ניתנת האפשרות לכל חוסך את האפשרות להעביר את ניהול הכספים בקופת הגמל / קרן ההשתלמות שלו ממנהל ההשקעות של הגוף המוסדי לניהול עצמאי, שיתאים את אופי והרכב ההשקעה לצרכיך והעדפותיך האישיים. 

המשמעותית היא, שתוכל לנהל בעצמך את הכספים בקופת הגמל / בקרן ההשתלמות באותו האופן שאתה מנהל את כספך האישי הנזיל. משמע, לרכוש ולמכור לבד ניירות ערך ונכסים פיננסיים לפי השקפותיך, העדפותיך וראות עינך, והכל בכפוף להוראות ההסדר התחיקתי של החיסכון לטווח הארוך.

איך זה עובד?

מיטב דש גמל ופנסיה בע"מ מעניקה לך את הפלטפורמה התפעולית לניהול הקופה באופן אישי. וזאת באמצעות פתיחת חשבון ניירות ערך (לשם מוזרמים כספי החסכון) על שמה במיטב דש טרייד. והענקת ייפוי כוח לך, על מנת לפעול לניהול הכספים שלך (במקרה שאתה תנהל בעצמך את השקעות הכספים) או למנהל תיקים לבחירתך (במקרה שבחרת לעבוד עם מנהל תיקים מבית מיטב דש).

קופות גמל – חשוב לדעת:

  • לקרן השתלמות רשאי להצטרף כל עמית בין שהוא שכיר ובין שהוא עצמאי, בין שכספיו נזילים ובין שלא. 
  • לקופת גמל בניהול אישי רשאי להצטרף רק בעל קופת גמל נזילה במעמד עצמאי.
  • לניהול קופת גמל בניהול אישי ב"מיטב דש גמל בניהול אישי" יש לעמוד בסכומים המינימאליים של 50 אלף ₪ בקרן ההשתלמות או 100 אלף ש"ח לקופת הגמל. החברה רשאית לשנות סכום מינימום זה בכל עת.
  • כספי קופת גמל/ קרן השלמות בניהול אישי ניתנים להשקעה רק בנירות ערך סחירים, בפיקדונות, ובקרנות נאמנות, בישראל ובמדינת חוץ מאושרת.  
  • אסורה ההשקעה במוצרים מובנים.
  • אסורה ההשקעה באופציות, למעט אופציות מכר בלבד ושוויון לא יעלה על 5% מהכספים שצבר העמית בקופה.  
  • כל הדיווחים והפעילות התפעולית בחשבון קופת גמל הניהול אישי (הפקדות, משיכות וכדומה) מבוצעות ע"י מיטב דש גמל ופנסיה.  
  • כל עמית הזכאי לפתוח חשבון קופת גמל בניהול אישי, רשאי להעביר לחשבון זה כספים מכל קופת גמל או קרן השתלמות שלו, בהתאמה. 
  • דמי ניהול - צור קשר לקבלת הצעה אטרקטיבית 03-7903555 שלוחה 3. 

לפרטים נוספים השאר פרטייך ונחזור אלייך בהקדם.

 

מהלך זה מרחיב את מגוון המסלולים הקיימים במיטב דש טרייד ומשלים את תפיסתו של בית ההשקעות מיטב דש בתחום החיסכון הפנסיוני ארוך הטווח, שמטרתו לאפשר התאמה מיטבית של המוצרים והמסלולים לצרכיהם המשתנים של לקוחותיה.

צור קשר
דלג על צור קשר

לפרטים נוספים ולקבלת הצעה

ת"א וול סטריט  
עבור לתוכן העמוד